Comprenons vos besoins

Nos conseils reposent sur une parfaite compréhension de votre situation. A cette fin, nous vous interrogeons sur votre situation financière actuelle, discutons de manière approfondie de vos objectifs de placement et de vos besoins personnels, tels que notamment votre propension au risque.

Les avantages d’un profil d’investisseur

• Transparence : une vue d’ensemble complète de vos valeurs patrimoniales et de vos engagements, de vos rentrées d’argent et de vos dépenses
• Individualité : évaluation des pertes que vous pouvez supporter
• Engagement : définition des objectifs pour votre portefeuille sur la base de votre tolérance au risque

Votre profil d’investisseur – de quoi s’agit-il

Les principales valeurs de référence sont consignées par écrit pour chaque portefeuille. Il s’agit entre autres :

• de la propension au risque
• de la devise et du marché de référence
• des rendements annuels souhaités et de la volatilité escomptée
• de la durée du placement
• du type de prestation, p. ex. solution de délégation ou de conseil.

Ces valeurs de référence servent à mettre au point votre stratégie de placement, puis à l’appliquer.

Elaboration de votre profil d’investisseur

S’appuyant sur un questionnaire simple, votre conseiller à la clientèle discute avec vous des informations nécessaires.

1. Votre situation financière

Nous voulons cerner de manière tout à fait transparente votre situation financière. Pour cela, nous avons besoin d’informations aussi précises que possible sur votre fortune, vos obligations, vos rentrées d’argent et vos dépenses.

2. Vos objectifs de placement

Nous tenons à vous aider à atteindre vos objectifs ; il est donc important que nous sachions précisément si, avec votre placement, vous poursuivez des buts spécifiques, tels que par exemple mettre de l’argent de côté pour la retraite ou pour financer une dépense importante.

3. Vos besoins en matière de placement

Vos préférences individuelles influencent elles aussi la stratégie de placement définie. Nous déterminons par exemple votre propension au risque – c’est-à-dire les risques que vous êtes prêt à prendre – et évaluons d’autres paramètres importants pour votre portefeuille.